Créditos no solicitados
Préstamos o financiaciones que la persona usuaria no reconoce o no pidió.
Fraude bancario digital
Fraude bancario digital y reclamos contra entidades financieras
Asesoramiento legal en transferencias no autorizadas, créditos no solicitados, cuentas vaciadas, operaciones desconocidas, billeteras virtuales y reclamos rechazados.
- Bancos, fintechs, billeteras virtuales y consumo financiero.
- Evidencia digital, reclamos previos y respuestas de la entidad.
- Análisis jurídico-técnico sin reclamos genéricos.
Qué evaluamos
No todos los reclamos financieros son iguales
Cada caso requiere una evaluación distinta. No es lo mismo una transferencia no autorizada, un crédito que el usuario no solicitó, una operación en billetera virtual o un hecho que afectó a una persona mayor. La estrategia depende de la documentación disponible, la respuesta de la entidad y la forma en que ocurrió la operación.
Transferencias no autorizadas
Movimientos, compras o extracciones desconocidas en cuentas o tarjetas.
Billeteras virtuales y fintechs
Operaciones en plataformas digitales, apps financieras o cuentas virtuales.
Consumidores hipervulnerables
Casos que involucran adultos mayores u otras situaciones que exigen un análisis especialmente cuidadoso.
Primeras medidas prudentes
- Bloquear cuenta, tarjeta o acceso si corresponde.
- Hacer reclamo formal ante la entidad y guardar el número de reclamo.
- No borrar chats, mails, SMS, capturas ni registros de llamadas.
- Descargar movimientos, comprobantes y comunicaciones disponibles.
- Consultar antes de enviar documentación sensible.
Qué conviene reunir
- Capturas de pantalla, comprobantes y movimientos bancarios.
- Mails, SMS, chats de WhatsApp y registros de llamadas.
- Número de reclamo, denuncia si existe y constancias de bloqueo.
- Comunicaciones con banco, fintech o billetera virtual.
No incluyas claves, tokens, contraseñas, PIN, fotos completas de tarjetas ni datos bancarios sensibles en formularios o mensajes iniciales.
Cómo analizamos el caso
Relevamiento
Escuchamos el hecho y ordenamos una primera cronología.
Documentación
Revisamos reclamos previos, comunicaciones y constancias disponibles.
Operatoria
Identificamos, en términos generales, entidades intervinientes y evidencia relevante.
Estrategia
Evaluamos la viabilidad y el camino de reclamo según el caso concreto.
FAQ breve sobre fraude bancario
¿Qué hago si me vaciaron la cuenta?
Conviene bloquear accesos comprometidos si corresponde, reunir evidencia, conservar reclamos y consultar para ordenar los próximos pasos según la entidad interviniente.
¿Puedo reclamar si el banco dice que yo autoricé la operación?
Puede evaluarse la documentación, la respuesta de la entidad y las circunstancias del hecho. Cada caso requiere análisis específico.
¿Qué pasa si me otorgaron un crédito que no pedí?
Se revisa la operatoria, la documentación disponible, los reclamos efectuados y la respuesta de la entidad para definir una estrategia adecuada.
¿Sirve hacer denuncia penal?
Puede ser útil según el caso, pero no reemplaza el análisis del reclamo frente a la entidad financiera o plataforma interviniente.
¿Puedo reclamar contra una billetera virtual?
Sí. Se analizan reclamos vinculados con bancos, fintechs y billeteras virtuales según la operatoria y la respuesta recibida.
¿Qué pasa si la víctima es adulta mayor?
La situación puede requerir una evaluación especialmente cuidadosa de la documentación, las comunicaciones y el contexto del hecho.
Consulta
Si el problema ya ocurrió, conviene ordenar la evidencia cuanto antes
Podés escribir directamente por WhatsApp o volver a la home para usar el formulario y dejar asentada la materia de consulta.